国际货币市场包括很多独立的市场。国际货币市场按照借贷方式的不同，可以分为银行短期信贷市场、短期证券市场和贴现市场。

银行短期信贷市场银行短期信贷市场以银行同业拆放市场占主导地位，除此之外，银行还通过短期信贷市场向企业提供贷款。国际货币市场银行同业拆放市场是指金融同业之间（包括银行和经营信用业务的非银行金融机构之间）进行相互信贷的场所。银行同业拆放市场的交易物是各金融机构的多余头寸，由资金多余的金融机构拆放给资金不足的金融机构。其中，英国伦敦同业拆借市场是全球最为著名，也是全球规模最大的银行同业拆借市场，LIBOR是最主要的银行同业拆借率。近年来，随着国际金融中心的扩散，除了LIBOR经常作为国际金融市场的基准利率外，在其他主要的国际金融中心，经常使用的银行间同业拆借率还有HIBOR、SIBOR等。同时，银行也通过短期信贷市场向企业提供贷款。企业发生临时性资金周转困难时，银行通过短期信贷市场可以向工商企业提供一年以内的短期货款。贷款利率以市场利率为基础，同时视企业信誉情况附加一定利息。（2）短期证券市场短期证券市场是进行短期票据交易的市场。国际货币市场交易票据种类繁多，大致可以分为两大类：一类是与银行有关的市场信用工具，如定期存单、银行承兑汇票等；另一类是非银行的市场信用工具，国际货币市场即由非银行金融机构发行的票据，如国库券、国际货币市场商业票据等。在短期证券市场交易的短期票据中，国库券、商业票据、银行承兑汇票和定期存单是最常见的。① 国库券是国家政府为了满足财政需要而发行的短期政府债券。在美国，国库券的发行是为满足季节性财政需要。国库券在美国证券市场上信誉最好，流动性最强，交易量最大。它对于美国人和美国以外的政府、金融机构和个人都有很大的吸引力。② 商业票据是一些大工商企业和银行控股公司为筹措短期资金，凭信用发行的、有固定到期日的短期信贷票据。③ 银行承兑汇票主要是出口商签发的，它是经银行背书承兑，保证到期付款的汇票。这种汇票的期限一般为30～180天，以90天为最多，面值无限制。④ 定期存单是商业银行和金融公司吸收大额定期存款而发给存款者的存款单。这种存款单不记名，可以在金融市场上自由出售。因此，国际货币市场投资于存款单既可以获得定期存款利息，又可以随时将其转让变现，很受投资者欢迎。发行定期存款单使银行可以获得稳定的短期资金来源。最初，国际货币市场存款单均系大额，面值最少为10万美元，最多达100万美元。为吸收更多资金，从20世纪60年代末开始，银行也发行面值以十位数、百为数为计价单位的存款单，存款单的利率也由原来的固定利率发展为可调整的浮动利率。定期存款单的期限一般在1～12个月之间，其中以3～6个月为最多。