自2022年起,諾亞財(cái)富的《諾亞控股CIO報(bào)告》一直提供領(lǐng)先的財(cái)富管理洞見(jiàn),與華語(yǔ)世界的財(cái)富管理者共同探索全球財(cái)富趨勢(shì)、把握時(shí)代紅利。

《諾亞控股CIO報(bào)告》并不滿(mǎn)足于配置建議被精準(zhǔn)驗(yàn)證,諾亞追求讓華語(yǔ)世界的財(cái)富管理變得更簡(jiǎn)單,讓全球華人財(cái)富管理者更省心、更放心、更安心。

在《2025上半年諾亞控股CIO報(bào)告》的寫(xiě)作過(guò)程中,諾亞控股CIO辦公室開(kāi)展了更廣泛的客戶(hù)洞察與數(shù)據(jù)分析。諾亞發(fā)現(xiàn),客戶(hù)真實(shí)的行為選擇所映射的是財(cái)富管理范式的轉(zhuǎn)變,底層邏輯是從低維的三性(安全性、流動(dòng)性、收益性),切換到高維的「三觀」——全局觀、未來(lái)觀、價(jià)值觀。

戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的關(guān)鍵變量是時(shí)間,需要從中長(zhǎng)期來(lái)考量資產(chǎn)配置的策略。而戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的調(diào)整,對(duì)于財(cái)富管理者來(lái)說(shuō),就如同種一棵樹(shù),種樹(shù)的最佳時(shí)間是25年前,而僅次于它的最佳時(shí)間,就是現(xiàn)在。

2025年,諾亞建議財(cái)富管理者,理解波動(dòng),保持好奇;生存優(yōu)先,總體最優(yōu)。面對(duì)全球市場(chǎng)發(fā)生劇烈波動(dòng)的概率加大,頻次提升的2025年,戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方案優(yōu)化的大方向是,第一,關(guān)注全面風(fēng)險(xiǎn)管理,夯實(shí)財(cái)富安全根基,力求處變不驚;第二,運(yùn)用 主動(dòng)管理降低貝塔波動(dòng) ,完善反脆弱投資組合,在波動(dòng)中受益。

在本次報(bào)告的寫(xiě)作過(guò)程中,諾亞再次拜訪2023年初諾亞CIO報(bào)告的案例貢獻(xiàn)者,他分享了其有關(guān)家族資產(chǎn)配置需按照“保值+現(xiàn)金流+高成長(zhǎng)+情緒價(jià)值”四大功能進(jìn)行配置的新思路,這些思路與諾亞CIO辦公室大類(lèi)資產(chǎn)的配置理念不謀而合。

諾亞認(rèn)為,當(dāng)下財(cái)富管理策略的核心原則是“追求總體最優(yōu),而非每一步最優(yōu)”。2025年,再次提醒華語(yǔ)財(cái)富管理者,構(gòu)建和優(yōu)化戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方案時(shí),別忘了考慮三要素:地域選擇、尊重概率、底線(xiàn)思維。成功的旅程=先行動(dòng),再完善,最后優(yōu)化。世界劇變,諾亞陪伴您構(gòu)建財(cái)富之上的人生智慧的初心不變。