衍生投资工具有什么用？衍生投资工具的功能

日期：2024-01-25 11:00:02 来源：互联网

(1)转移风险。传统投资市场的价格常常是多变的,处于不断的波动之中,这给生产者和投资者带来价格波动的风险。衍生工具的产生,就为投资者找到了一条比较理想的转移传统投资产品.价格风险的渠道。正是衍生工具市场具有转移价格波动风险的功能,才吸引了越来越多的投资者,这正是其生命力之所在。

(2)调控价格水平。衍生投资品价格能准确地反映市场价格水平,对未来市场供求变动具有预警作用。如果某一工具价格下跌,则反映其在市场上需求疲软;反之，则反映该工具市场需求旺盛。投资者可根据不同工具的市场价格水平变化，选择自己的投资策略。

(3)提高资产管理质量。就投资者来讲,为了提高资产管理的质量,降低风险,提高收益,就必须进行资产组合管理。衔生工具的出现,为投资者提供了更多的选择机会和对象。同时,工商企业也可利用衍生工具达到优化资产组合的目的。例如，通过利率互换业务,就会使企业降低贷款成本,以实现资产组合最优化。

(4)可使收人存量和流量发生转换。收入存量是指人们拥有财富的数量,而收入流量是指财富给人们带来的定期的收人或支出。收入的存量和流量给人们带来的效用不同。一般来讲,中年人对额外收人流量的需求程度很低,而老年人则对收人存量需要不高。从存量和流量的关系看,虽然有存量才有流量,但两者却可以分离。黄金储蓄只有存量无流量。英国的永久性公债仅有流量而无存量,因而永远不还本付息,能够提供流量和存量之间转换的衍生金融工具是除息债券,它的基础资产是长期国债。除息债券将本金索取权和利息索取权一分为二，投资者既可保留利息索取权,又可出售本金索取权,这给投资者提供了多样化的选择。

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