关于发布《关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度
和员工行为规范的指导意见》的通知
各商业银行：
为规范代理证券投资基金销售业务的商业银行的相关业务运作，保护基金
持有人的合法权益，现发布《关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善
内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》，请遵照执行。
已取得开放式基金销售代理资格的商业银行，应当自本通知下发之日起3
个月内完成相关内部规章制度的修改工作，报中国人民银行和中国证监会备案
；准备申请开放式基金销售代理资格的商业银行，向中国人民银行和中国证监
会正式提交申请材料时，有关附件应当按照本通知附件内容制作。
中国证券监督管理委员会
二零零一年十一月二十三日
证券投资基金规范运作指导意见
第二号
关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工
行为规范的指导意见
为规范代理证券投资基金销售业务的商业银行（以下简称“代销银行”）
的相关业务运作，促使开放式基金试点的顺利进行，�；せ鸪钟腥说暮戏ㄈ�
益，现就代销银行在基金代销业务中完善内部合规控制（Internal
Compliance）制度和员工行为规范（Code of Conduct）的有关问题，提出以
下指导意见：
一、各代销银行应依据法律、法规及有关监管规定，参考相关国际金融企
业的内部制度，建立健全本银行代理证券投资基金（以下简称“基金”）销售
业务所必须的内部合规控制制度及员工行为规范，提高基金代销业务规范运作
的水平，配合相关基金管理人，按照有关协议的规定，勤勉尽责，�；せ鸪�
有人的合法权益。
二、同时从事基金托管、代销业务的商业银行，应采取以下措施，切实保
障基金托管和代销业务相互独立：
（一）主管基金托管业务部门和主管基金代销业务的部门必须相互独立，
直接从事基金代销业务的人员与直接从事基金托管业务人员不得相互兼职；
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定内部权责关系；
�。ㄈ┙⒒鹜泄芎痛滴竦母衾肭街贫�，使两者的业务操作和文件
资料有效分离。
三、基金代销业务内部合规控制制度至少应包括以下几项内容：
（一）落实国家有关法律、法规及有关监管规定的具体措施；
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（四）信息资料的保全制度，准确、及时地记录每一笔业务记录，真实、
完整地保存各项业务资料；
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理，并且能够迅速采取适当的补救措施；
�。┘际跸低撤缦湛刂浦贫�。对计算机系统的运行、维护实行严格的管
理；
�。ㄆ撸┮滴癫僮骷凹际跸低车挠奔苹�，对业务操作失误、发生巨额赎回
、技术系统失灵、断电、灾难、抢劫等情况，应制订应对计划。并确保在上述
情况发生时，应急计划能够及时到位，真正发挥作用。
四、各代销银行应当完善代销人员的行为操守规范，建立符合行业要求的
职业操守和工作规范：
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�。ǘ┦敌写嗽倍ㄆ谂嘌�、认证上岗的制度；
�。ㄈ┙⒖突Х窆ぷ骱鸵滴裢平楣娣�，避免代销业务人员就基金相关
问题向投资者进行误导性的宣传解释，防止对有关基金投资风险和投资收益的
虚假预测和夸大陈述；禁止进行欺骗性宣传，诱使投资者在尚不知晓其相关权
利义务的情况下买卖基金；
（四）各代销网点须指定专门人员，为投资者认购、申购、赎回基金提供
咨询服务。未经授权，网点其他业务人员不得向投资者提供有关基金咨询服务
。
五、各代销银行应从以下几方面建立健全内部合规控制监察制度，保证各
项内部合规控制制度的有效实施：
�。ㄒ唬┦谌ㄗ挪棵哦曰鸫滴窈瞎嬖俗�、员工行为规范情况进行检
查、监督，该部门须独立于基金代销业务部门；
（二）执行监察职能的人员应当拥有相关的专业知识和经验，并有权获得
执行监察职能所需的记录和文件资料，以便有效地执行有关职责；
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查、评价，也可视情况进行不定期检查。
六、各代销银行总行要加强对分支机构和基金代销网点的管理，保证各网
点的基金代销业务操作流程统一、规范。总行要对各分行的代销业务合规控制
制度的实施情况进行定期检查，对存在的问题限期整改。问题严重的，需重新
考核该分行及有关网点开办基金代销业务的资格。
七、已取得开放式基金销售代理资格的商业银行，应当指定专门内部机构
，及时了解国家相关法律法规的修改情况，随时对本银行内部合规控制制度和
员工行为规范的内容进行修订。
中国证监会将会同中国人民银行对代销银行的基金代销业务进行检查。
二零零一年十二月十日
