首先，要看方案是站在客户的立场研究、解决问题，还是站在理财方推销产品，整个方案是否贯穿了“以客户需求为中心”的核心理念;其次，要看整个方案是否运用生命周期的原理分析问题、说明问题，提出的问题解决方案是否符合生命周期的原理;最后，要看方案中能否应用货币时间价值原理分析解决问题，能否灵活运用理财基本原理提出建议。方案是否可用技术方法解决客户的财务问题。理财是一项技术性非常强的业务，财务分析是其基本的技术，只有运用技术解决问题才具有较好的说服力，光靠经验分析是不够的。
5年个人理财规划
5年个人理财规划
当然，个人财务分析目前缺乏统一的会计准则，相对标准性、稳定性尚有不足，需要理财规划师在实际工作中不断进行探索，在实际操作时要灵活把握，运用科学的技术方法对客户的财务问题进行准确的诊断。条理性是对一份方案的起码要求。报告的可读性是衡量理财方案的重要标准，这就要求理财方案要尽量避免专业术语太多，要易于客户理解。对于理财目标一定要注意区分客户提出的原始目标和经过合理性、可行性分析后客户认可的理性目标。同时，对目标的表述要注意把握时间和货币两项内容，要具体、明确。更新时间：2020-05-25 17:00
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