现金管理是什么

日期：2019-06-28 15:04:40 来源：互联网

现金管理是什么?企业现金管理银行库存现金集中反映了商业银行的资产流动性和盈利性状况。库存现金越多，流动性越强，营利性越差。为了保证在必要的流动性前提下实现更多的盈利，就需要把库存现金压缩到最低程度。为此.银行必须在分析影响库存现金数量变动的各种因素的情况下，准确测算库存现金需要量，现金管理及时调节库存现金的存量，同时加强各项管理措施，确保库存现金的安全。影响银行库存现金的因素比较复杂，其中主要有以下几种。

(1)现金收支规律。

银行的现金收支在数量上和时间上都有一定的规律性。例如，对公出纳业务一般是上午大量支出现金，现金管理下午大量收进现金。在一个年度中.由于季节性因素的影响，有的季节银行现金收人多而支出少，有的季节则支出多而收入少。银行可以根据历年的现金收支情况.认真寻找其变化规律，为资金头寸的预测提供依据。

(2)营业网点的多少。

银行经营业务的每一个营业网点都需要有一定的铺底现金，银行营业网点越多.其对库存现金的需要量也越多。因此.现金管理从一般情况来说.银行对库存现金的需要量与营业网点的数量成正比。

(3)后勤保障的条件。

银行库存现金数最与银行的后勤保障条件也有很密切的关系。现金管理一般来说.如果后勤保障条件较好，现金管理护卫运送现金的车辆、保安充足且服务周到，现金管理则在侮个营业网点就没有必要存放太多的现金;否则，就必须在侮个背业网点存放金.显然这会增加现金的占压费用。

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