現金管理是什么

日期：2019-06-28 15:04:40 來源：互聯網

現金管理是什么?企業現金管理銀行庫存現金集中反映了商業銀行的資產流動性和盈利性狀況。庫存現金越多，流動性越強，營利性越差。為了保證在必要的流動性前提下實現更多的盈利，就需要把庫存現金壓縮到最低程度。為此.銀行必須在分析影響庫存現金數量變動的各種因素的情況下，準確測算庫存現金需要量，現金管理及時調節庫存現金的存量，同時加強各項管理措施，確保庫存現金的安全。影響銀行庫存現金的因素比較復雜，其中主要有以下幾種。

(1)現金收支規律。

銀行的現金收支在數量上和時間上都有一定的規律性。例如，對公出納業務一般是上午大量支出現金，現金管理下午大量收進現金。在一個年度中.由于季節性因素的影響，有的季節銀行現金收人多而支出少，有的季節則支出多而收入少。銀行可以根據歷年的現金收支情況.認真尋找其變化規律，為資金頭寸的預測提供依據。

(2)營業網點的多少。

銀行經營業務的每一個營業網點都需要有一定的鋪底現金，銀行營業網點越多.其對庫存現金的需要量也越多。因此.現金管理從一般情況來說.銀行對庫存現金的需要量與營業網點的數量成正比。

(3)后勤保障的條件。

銀行庫存現金數最與銀行的后勤保障條件也有很密切的關系。現金管理一般來說.如果后勤保障條件較好，現金管理護衛運送現金的車輛、保安充足且服務周到，現金管理則在侮個營業網點就沒有必要存放太多的現金;否則，就必須在侮個背業網點存放金.顯然這會增加現金的占壓費用。

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