创业规划的机会成本分析，考虑资金来源与业务风险的具体决策建议，同时考虑女儿教育、购换房、退休等需求，并衡量应如何通过安排保险与投资来达到理财目标。客户李先生为软件公司项目经理，配偶为房产代销公司业务经理，夫妻现年均为40岁，育有一对12岁的双胞胎女儿，另有双方父母需要赔养。以2011年12月底市价计算，李先生家庭总资产562.8万元，无负债，财务结构健全。
理财规划书的重点
理财规划书的重点
家庭税后年收人达57.7万元，年支出23.2万元，净现金流量34.5万元，储蓄率59.81%，自由储蓄率也高达5 1.巧%，属于高净值、高储蓄家庭，理财规划弹性大，达成理财目标的可能性高，但缺少流动性准备，需优先补足。根据生涯仿真表，李先生家庭理财目标经过些微调整后都可以达到。调整部分为购房规划晚一年实施，且必须出售两栋旧房产，但可以赠予两位女儿届时各50万元的婚嫁准备金。完成目标所需要的家庭资产组合投资报酬率为6%，应该属于较易达成者。更新时间：2020-05-26 17:00
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