各项决策进行定性分析时需考虑多方面的因素。职业规划:是否转换工作、是否考虑创业、机会成本与时间成本等。居住规划:家庭成员、地理位置选择、新婚夫妇是否与父母同住、是否为结婚而租房或购房等。贷款规划:以收支余额偿还贷款或投资、调整贷款额度或少贷早还等。遗产规划:遗产规模大小，法定继承或遗嘱、信托、保险安排的复杂程度，届时是否开征遗产税等。退休规划:退休后生活设计、退休年龄调整弹性、社保养老金替代率等。子女教育规划:子女的上进心与学习能力、父母的负担能力等。
定性分析定量分析
定性分析定量分析
保险规划:安全感的需求、保费预算、安排遗嘱过渡期保障或一生保障等。投资规划:保本保息要求、投资目标弹性、可承担本金损失、投资标的可行性与合法性等。现金流量决策。现有资产、借贷或收支结余能否满足该方案所需的额外支出。将该方案决策所涉及的现金流量还原为净现值，净现值高者优先考虑。将所有的理财目标所涉及的现金流量一并考虑，内部报酬率较低者，表示要达成所有理财目标所需要的投资报酬率较低，达成的可能性较高，应优先考虑。更新时间：2020-05-25 17:00
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