一般情况下，客户必须实现的理财目标主要包括保证日常的衣食住行等与客户生存密切相关的支出。因客户必须实现的理财目标与客户的生存息息相关，因此在制订理财计划时要优先考虑。客户期望实现的理财目标有很多，比如环球旅游、购买豪华游艇等。相比客户必须实现的理财目标，期望实现的理财目标是在所有必须实现的目标都满足后，再考虑其具体实现途径和步骤。所以如果客户的财务实力还无法满足其必须实现的理财目标，那么就需要对客户期望实现的目标进行调整。多数私人银行把高净值客户定位在拥有可投资资产(不含房产)在200万美元或1000万元人民币以上的客户。
理财产品净值
理财产品净值
在服务高净值客户时，目标的设定重点要与一般客户的理财目标加以区别。高净值客户的主要理财目标如下:追求事业的持续增长;财富的保值与增值;事业的接班人培养计划或转手计划;财富的传承规划;节税规划;与身份地位相对应的高标准生活水平;子女留学与移民规划;家庭风险保障计划。家庭资产负债表的编制格式。家庭资产负债表反映的是客户个人及家庭资产和负债在某一时点上的基本情况。在实际工作中，金融理财师依据客户数据调查表中与此相关的资料，加以必要的分析整理，便可编制出该客户的家庭资产负债表。更新时间：2020-05-21 17:00
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