相對于其他財務規劃，遺產管理中的風險要低一些，但由于遺產管理的風險一般都在客戶去世后才發生，客戶無法為此采取補救措施，所以在制定遺產規劃時，就需要盡量避免這類風險的發生。在這種情況下，將不得不由有關部門來負責處理和分配當事人的遺產。由于沒有當事人在場，根據有關法律進行的分配，其處理結果很可能與當事人的目標和期望相背離。客戶未將有效的遺產委任書授權于他人，這一風險在客戶突然生病或去世時常會發生。此時客戶無法再簽署有關文件，又沒有人持有客戶的遺產委任書，或者代理人持有的只是普通遺產委任書。在這種情況下，就沒有客戶信任的人選來為其處理遺產，客戶原有的遺產管理目標將可能無法實現。
什么樣的遺囑無效
什么樣的遺囑無效
由于客戶需要的財產狀況一直處于變化中，所以其遺囑中對資產或債務的安排也需要定期修改。一旦由于某些原因客戶未能及時調整遺囑，則可能無法滿足原先的期望。這里有兩種情況:一是保單的賠償條款過于嚴格，在當事人去世時賠償金額低于期望，這將影響到遺產規劃的實施;二是保單中對受益人的安排不恰當，導致收益額的下降或稅收支出的增加。因此，當事人在指定保單受益人時應該慎重選擇，是將賠償金額直接加于接受者，還是先將該金額并人遺產中再一起分配。更新時間：2020-05-20 17:00
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