理财规划师在进行遗产管理时，首先需要对当事人的基本情况进行全面地了解和掌握，除了需要客户填写有关的个人资料外，还应该要求客户准备个人情况记录文件。这些文件资料的齐全，将有助于理财规划师对遗产进行有效的管理。个人记录应包括原始遗嘱的放置位置、信托文件的放置位置、顾问名单、孩子监护人的名单、预先计划好的葬礼安排信息、出生和结婚证明、银行账户和存款证明、保险单据、养老金等社会保障证明、房地产所有权证明、保险箱证明和记录、有价证券持有证明、分期付款或贷款、姓名改变证明和服役证明、汽车发票证明、信用卡等。通过计算和评估客户的遗产价值，可以帮助其对资产的种类和价值有一个总体的了解，它是理财规划师在选择遗产工具和策略时需要考虑的重要因素。客户的遗产种类和价值可以在理财规划师收集客户财务数据时获得，然后通过表格形式进行归纳和计算。
遗产规划最关键的是
遗产规划最关键的是
类似于一般的资产负债表，但在其基础上增加了一些和遗产管理相关的项目，如人寿保单赔偿金额、临终医疗费用、遗产处置费用和葬礼费用等。理财规划师可以从表中的各资产项目中了解到客户的遗产种类，然后将资产总额减去负债总额，就可以得到客户净遗产价值。最后，根据有关规定，计算出遗产的纳税金额。理财规划师和客户对有关的资产负债有了清晰的认识后，才能够决定客户的遗产管理目标。更新时间：2020-05-19 17:00
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