多数客户都希望能够尽可能地留下较多的遗产，然而在遗产税很高的国家，客户(尤其是遗产数额较大者)的遗产往往要支付较高的遗产税。所以，减少税收支出也是遗产规划的重要内容之一。由于各个国家的税收制度有所差异，理财规划师需要根据不同客户的情况进行处理。一般而言，采用捐赠、不可撤销性信托和资助慈善机构等方式都可以减少纳税金额。
继承遗产用纳税吗
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但在我国，并未开征遗产税，因此，理财规划师在制订遗产规划时首先要考虑如何将遗产正确地分配给客户希望的受益人，而不是减少纳税额，即使在遗产税率较高的国家，理财规划师也不能过于强调遗产税的影响。因为客户的目标和财务状况在不断变化，如果为了降低纳税额而采用许多减低遗产规划可变性的遗产管理工具，可能会导致客户的目标最终无法实现。遗产规划目标的确定，是一个完善的遗产规划书的核心，通常要由理财规划师通过与客户面谈的方式来了解其遗产规划的目标。遗产规划的目标主要包括以下几点。确定谁将是遗产所有者的继承人(或者受益人)，以及每位受益人获得的遗产份额。确定遗产转移的方式。在与遗产所有者的其他目标保持一致的情况下，将遗产转移的成本降到最低水平。为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务。保持遗产规划的可变性。确定由谁来清算遗产，这涉及选择遗嘱执行人的问题。规划慈善赠予。当然，每个客户的情况不相同，目标也就存在差别。理财规划师应该在与客户的沟通中更深人地了解客户期望，并将其目标的具体内容明确下来，在制定理财规划时加以综合考虑。更新时间：2020-05-19 17:00
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